Penelitian ini bertujuan untuk menganalisis pengaruh risiko kredit, risiko likuiditas, dan risiko pasar terhadap kinerja keuangan perbankan yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia (BEI). Risiko kredit diproksikan dengan Non Performing Loan (NPL), risiko likuiditas diproksikan dengan Loan to Deposit Ratio (LDR), dan risiko pasar diproksikan dengan Net Interest Margin (NIM). Sementara itu, kinerja keuangan perbankan diproksikan dengan Return on Assets (ROA).
Penelitian ini menggunakan metode kuantitatif dengan data sekunder yang diperoleh dari laporan keuangan tahunan perusahaan perbankan yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia. Teknik pengambilan sampel menggunakan metode purposive sampling berdasarkan kriteria tertentu sehingga diperoleh sejumlah perusahaan perbankan sebagai sampel penelitian. Metode analisis data yang digunakan adalah analisis regresi linear berganda dengan bantuan program statistik.
Hasil penelitian menunjukkan bahwa risiko kredit yang diproksikan dengan NPL berpengaruh negatif terhadap kinerja keuangan perbankan. Risiko likuiditas yang diproksikan dengan LDR berpengaruh positif terhadap kinerja keuangan perbankan. Risiko pasar yang diproksikan dengan NIM berpengaruh negatif terhadap kinerja keuangan perbankan. Secara simultan, risiko kredit, risiko likuiditas, dan risiko pasar berpengaruh terhadap kinerja keuangan perbankan yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia.